バランス型の投資信託について

バランス型の投資信託は、株式と債権に対してバランスよく投資して、株式の収益性と債権の安全性と安定性という両方の長所を生かすことを目的としたファンドです。株式型よりはリスクは少なく、債権型より収益性が期待できる商品です。投資信託協会の商品分類ではバランス型は約款上の株式組入限度が７０％未満のファンドで、株式と公社債のバランス運用、あるいは公社債中心の運用を行うものとする規定があります。バランス型には国内の株式と債権を混合させて運用する国内バランス型と海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型の種類があります。株式型はリターンが期待できる反面、リスクも高めになるといえるでしょう。

債権型は、リスクは低めに抑えられますが、リターンは低めになります。バランス型はちこの中間に位置します。注意しなければならないのは、同じバランス型の商品でも、株式と債権の比率は違っているため、商品性にも違いが出てきます。バランス型は投資信託の中で最もリスクとリターンのバランスが良い型なので、欲をを出さず、結果を急がず、長い目で投資信託を考える方には向いています。リターンでは満足できないがリスクは抑えたい方なら株式型のファンドを長期的に保有した方が良いでしょう。株式型のファンドは、個々の商品の運用方針や投資する対象、組み入れ銘柄を把握した上で選ぶようにしましょう。

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