投資信託の種類について

投資信託を購入する前に、投資信託の種類を見ていきましょう。購入しようとしている投資信託はどんな種類のもので、どんな運用がされているのか知っておくことが大事です。

投資信託の種類は、運用対象により大きく分けて2種類です。株式投資信託と公社債投資信託の2種類です。

株式投資信託という種類は一般的に、株式を組み入れて運用することができる投資信託です。株式を中心に、債券やCD・CP、コールといった短期金融商品も運用対象となりますが約款上は株式を組み入れることができる投資信託でも株式を組み入れないで運用する種類もあります。株式投資信託は、値動きが大きくリスクの大きい商品です。日本株に投資するものと外国株に投資するものとがあり、値上がり益を得ることもできますが、損失を出す恐れもあるのが株式投資信託の特徴です。

公社債投資信託という種類は、株式を一切組み入れず、国債や社債といった公社債を中心に、短期金融商品も運用対象とする投資信託の種類です。MMFや中期国債ファンドなどのようにお金の必要な時に換金ができる種類のもの、または1年複利効果が期待できるもので期間が自由なものなど、好収益に加えて使い勝手に優れた便利な種類があります。緊急事態のためのお金や、近い将来使う予定のあるお金などの運用に最適な投資信託の種類と思います。公社債投資信託は性質上、値上がり益を得るよりも利息収入を重視する商品で値動きが小さいぶんリスクも小さくなります。

投資信託の購入で分類すると、一定期間しか募集しない単位型と、いつでも購入できる追加型の種類があります。

投資の資金が、すぐに使うことの無いお金なのか、そうでないのかも投資信託を選ぶポイントになるのではないでしょう。あなたの投資スタイルに合っているのは、どの種類なのかを考慮していきましょう。